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L'assureur du produit Patrimoine Essentiel est Primonial
L'assureur du produit Patrimoine Essentiel est Generali Patrimoine

Patrimoine Essentiel

Patrimoine Essentiel est un contrat d'assurance vie Multisupport permettant à son souscripteur de se constituer une épargne sur le moyen ou le long terme.

La fiscalité Multisupport qui s'applique à ce contrat permet à son détenteur de bénéficier de la fiscalité intéressante de l'assurance vie. Pour optimiser cet avantage fiscal, il devra éviter de faire des rachats les huit premières années , en privilégiant en cas de besoin les avances.

Contrairement aux contrats d'assurance vie en Euros, ce contrat d'épargne multifonds Patrimoine Essentiel offre la possibilité à son souscripteur de diversifier son investissement en ne le limitant pas à un support unique (fonds en Euros).
Ce choix de supports financiers (540 fonds) permet au détenteur du contrat Patrimoine Essentiel de composer un contrat adapté à sa situation personnelle et à sa propension à prendre des risques.

Si vous ne souhaitez pas gérer votre investissement directement, vous pouvez opter pour la gestion sous mandat, disponible sur ce contrat.

L'assureur du contrat multi-support Patrimoine Essentiel est Generali Patrimoine . Primonial (ex Patrimoine Management & Associés) est le distributeur de ce contrat d'assurance vie.

Le produit Patrimoine Essentiel n'est plus commercialisé. Le produit d'assurance vie Patrimoine Essentiel est fermé à la commercialisation.

Caractéristiques techniques
Nom : Patrimoine Essentiel

Distributeur: Primonial
Ancien nom du distributeur: Patrimoine Management & Associés
Assureur: Generali Patrimoine


Fiscalité: Assurance Vie Multisupport
Type de contrat: Multisupport


Minimum de versement pour souscrire: 10 000 € (25 000 € si le profil gestion pilotée est choisi.)

Le contrat Patrimoine Essentiel n'est plus commercialisé. Le produit Patrimoine Essentiel est fermé à la commercialisation.


Frais

    Les frais du contrat Patrimoine Essentiel :
  • Frais sur versements : 5,00%
  • Frais de Gestion support(s) en Euros : 0,92 % à‚ 
  • Support(s)Frais de gestion
    Actif Cantonné0,92%
    Fonds Euro Horizon
    France 2

  • Frais de Gestion support UC : 0,92%

  • Frais sur arbitrages : 0,50%

  • Arbitrages gratuits : N/C

  • Frais sur rachats : non

Options financières

    Les options financières proposées dans le contrat Patrimoine Essentiel:
  • Rachats Partiels Programmés En savoir plus sur l'option rachats programmés: Option disponible sur le contrat Patrimoine Essentiel
  • Rééquilibrage automatique de l'épargne En savoir plus sur l'option rééquilibrage automatique de l'épargne: Non disponible
  • Dynamisation des plus-values En savoir plus sur l'option dynamisation des plus-values: Disponible
  • Sécurisation des plus-values En savoir plus sur l'option sécurisation des plus-values: Disponible
  • Stop Loss En savoir plus sur l'option limitation des pertes: Option disponible sur le contrat Patrimoine Essentiel
  • Investissement Progressif de l'épargne En savoir plus sur l'option Investissement Progressif de l'épargne: Disponible

Modes de Gestion

    Les modes de gestion dans le contrat Patrimoine Essentiel:
  • Gestion sous mandat: Le mode de gestion sous mandat est disponible sur le contrat Patrimoine Essentiel
Supports proposés

Support(s) en Unités de Comptes

    Nombre de supports: 540 supports

Support(s) en Euros

Les rendements des support(s) en Euros du contrat Patrimoine Essentiel:

Rendements* des support(s) en Euros
Support(s)20132014201520162017
Actif Cantonné2,53%N/CN/CN/C
Fonds Euro HorizonN/C2,80%N/CN/C
France 23,45%3,15%3,05%2,81%
Taux Minimum Garanti*
Support(s)TMG 2018
Actif Cantonné
Fonds Euro Horizon
France 2
En savoir plus
Espace Partenaires
Avertissements

Toutes les informations données sur le contrat patrimoine essentiel de cette page sont indicatives et n'ont pas de valeur contractuelle. Elles peuvent contenir des erreurs ou des approximations qui ne sauraient en aucun cas engager la responsabilité du site Cofloma.
Concernant les supports financiers, gardez à l'esprit que les performances passées ne préjugent pas des performances futures et que tout investissement dans un produit boursier est soumis aux aléas du marché et comporte un risque de perte du capital investi.
Les informations contenues sur ce site ne sauraient constituer des conseils en investissements financiers au sens de la réglementation financière.

Conditions Générales du contrat Patrimoine Essentiel Notice d'information: Patrimoine Essentiel